WeChat Pay HK違支付條例 遭金管局罰87.5萬

【明報專訊】金管局宣布，已根據《支付系統及儲值支付工具條例》完成對WeChat Pay Hong Kong（WPHK）的調查及紀律處分程序，因WPHK違反《支付條例》第8Q條，未能確保遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》的最低準則，對公司罰款87.5萬元。

金管局稱WPHK管控制度涉及兩範疇缺失，包括發生觸發事件時對客戶進行盡職審查，以及就高風險情况採取嚴格盡職審查，以減低洗錢或恐怖分子資金籌集的風險。

沒嚴格盡職審查客戶

金管局於紀律處分行動聲明表示WPHK曾於2016年8月25日至2021年10月24日期間，共接獲1827宗執法部門情報，當中涉及500個帳戶，WPHK最終發現該500個帳戶中有98個帳戶、涉84名客戶需要向聯合財富情報組舉報，但公司未有向該等因被確認有關的客戶，實施嚴格審查措施，導致相關工作延遲達80日至900日不等。另報告指執法部門曾於期內向WPHK提供有關涉及騙案電話號碼，要求公司確認該等電話號碼是否屬其客戶，惟WPHK未有將有關確認列作觸發事件而對該等相關客戶進行盡職審查。