內地8月起買貴金屬寶石涉逾10萬現金須上報

【明報專訊】地緣政治緊張，避險資金湧入黃金，內地近年更熱炒各種現貨黃金及金飾。而近日人行印發《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，提到貴金屬和寶石現貨交易的交易商若進行10萬元或以上（人民幣，下同）或等值外幣現金交易，應依規履行反洗錢義務，並依規在交易發生之日起5個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。有關新規於今年8月1日起正式實施。

人行在上述文件中指出，客戶單筆或日累計金額10萬元或以上，或等值外幣現金交易；有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動；以及對客戶身分資料的真實性、有效性、完整性有疑問。

相關三種情形中，若有其中一項符合，從業機構便應根據客戶洗錢風險狀况，在交易開始前或交易結束前完成客戶盡職調查。