證監譴責瑞銀 罰款800萬 涉錯誤分類專業投資者逾12年

【明報專訊】證監會宣布，因瑞銀內部系統及監控措施存在缺失，導致逾12年間錯誤分類專業投資者（PI），向非PI客戶提供其證券匯集借貸服務，以及發售和銷售擬僅供PI購買的投資產品，因而對瑞銀作出譴責，並處以罰款800萬元。

向非PI客戶提供證券匯集借貸

證監會續稱，瑞銀沒有以適當技能且小心審慎態度行事，亦沒有設立有效的系統及監控措施，以確保對客戶的PI身分，作出準確的分類和遵守適用的監管規定。

證監會指出，該會調查發現於2009年至2022年7月期間，UBS使用自動化程序來核實其客戶的PI身分，而該程序為基於瑞銀對於證監會的專業投資者規例、適用於特定類別「聯權共有帳戶」持有人的投資組合最低要求錯誤解讀。

「聯權共有帳戶」被錯誤分類

證監會提到，瑞銀進行的一項覆蓋2018年7月至2022年7月4年期間的回顧審查發現，共有560個於香港入帳及/或管理的「聯權共有帳戶」，被錯誤地分類為PI帳戶，包括23個已登記使用證券匯集借貸服務的帳戶，涉及9190宗將在港交所（0388）上市或買賣的證券，借予瑞銀的證券匯集借貸交易；另有94個已就限於PI的產品進行投資交易的帳戶，涉及共500宗交易。